PROSPEKTUS INDUK 1 Dana Siri PB

Transcription

1 PROSPEKTUS INDUK 1 Dana Siri PB PELABUR DINASIHATKAN SUPAYA MEMBACA DAN MEMAHAMI ISI KANDUNGAN PROSPEKTUS INDUK INI. JIKA TERDAPAT KERAGUAN, SILA DAPATKAN NASIHAT DARIPADA PENASIHAT PROFESIONAL. UNTUK MAKLUMAT MENGENAI FAKTOR RISIKO TERTENTU YANG HARUS DIPERTIMBANGKAN OLEH PELABUR PROSPEKTIF, SILA RUJUK FAKTOR RISIKO YANG BERMULA PADA HALAMAN 74. Prospektus Induk ini bertarikh 1 Jun 2017 PROSPEKTUS INDUK INI MERANGKUMI 35 DANA AMANAH SAHAM YANG BERIKUT: Dana Tarikh Penubuhan Dana Ekuiti PB Growth Fund 3 Oktober 2002 PB Asia Equity Fund 27 Jun 2006 PB ASEAN Dividend Fund 8 Mei 2007 PB Euro Pacific Equity Fund 8 Jun 2007 PB China Pacific Equity Fund 23 Oktober 2007 PB China ASEAN Equity Fund 5 Mac 2008 PB China Australia Equity Fund 2 Mac 2010 PB Singapore Advantage-30 Equity Fund 11 Mei 2010 PB Asia Pacific Enterprises Fund 8 Mac 2011 PB Asia Emerging Growth Fund 6 September 2011 PB Growth Sequel Fund 15 November 2011 PB Global Equity Fund 7 Oktober 2014 PB Dividend Builder Equity Fund 30 Jun 2015 PB SmallCap Growth Fund 13 Januari 2016 PB ASEAN Dividend Sequel Fund 18 Ogos 2016 PB Islamic Equity Fund 5 September 2005 PB Islamic Asia Equity Fund 8 Januari 2007 PB Islamic Asia Strategic Sector Fund 6 September 2007 PB Islamic SmallCap Fund 28 Mac 2017 Dana Tarikh Penubuhan Dana Aset Campuran PB Dynamic Allocation Fund 19 Jun 2012 PB Mixed Asset Conservative Fund 15 Januari 2013 PB Mixed Asset Growth Fund 18 Mei 2016 Dana Seimbang PB Balanced Fund 5 Mei 1998 PB Asia Real Estate Income Fund 18 Disember 2007 PB Australia Dynamic Balanced Fund 12 Mei 2009 PB Indonesia Balanced Fund 12 Oktober 2010 PB Balanced Sequel Fund 10 September 2013 Dana Bon PB Fixed Income Fund 3 Oktober 2002 PB Infrastructure Bond Fund 11 Mei 2010 PB Bond Fund 6 September 2011 PB Islamic Bond Fund 16 Mac 2006 PB Sukuk Fund 6 September 2011 PB Aiman Sukuk Fund 10 September 2013 Dana Pasaran Wang PB Cash Management Fund 8 Januari 2007 PB Islamic Cash Management Fund 8 Mei 2007 Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada Prospektus Induk 1 Dana Siri PB versi Bahasa Inggeris yang bertarikh 30 April PENGEDAR PENGURUS PEMEGANG AMANAH AmanahRaya Trustees Berhad ( T) Maybank Trustees Berhad (5004-P) CIMB Commerce Trustee Berhad ( A) PUBLIC BANK BERHAD (6463-H) PUBLIC MUTUAL BERHAD (23419-A)

2 Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris. Jika terdapat sebarang perbezaan kandungan, Prospektus Induk versi Bahasa Inggeris dianggap muktamad. Pernyataan Tanggungjawab Prospektus Induk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan semua maklumat. Setelah membuat semua pertanyaan yang munasabah, mereka mengesahkan bahawa berdasarkan pengetahuan dan kepercayaan mereka, tidak terdapat kenyataan palsu atau mengelirukan, atau ada fakta lain yang ketinggalan yang akan menjadikan sebarang kenyataan di dalam Prospektus Induk ini palsu atau mengelirukan. Pernyataan Penafian Suruhanjaya Sekuriti Malaysia telah membenarkan dana dan satu salinan Prospektus Induk ini telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kebenaran ke atas dana, dan pendaftaran Prospektus Induk ini tidak harus dianggap bahawa Suruhanjaya Sekuriti Malaysia mengesyorkan dana tersebut atau bertanggungjawab untuk ketepatan sebarang kenyataan yang dibuat, pendapat yang dinyatakan atau laporan yang terkandung di dalam Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak akan bertanggungjawab ke atas sebarang ketakdedahan bagi pihak syarikat pengurusan yang bertanggungjawab ke atas dana tersebut dan tidak bertanggungjawab ke atas kandungan Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak membuat pernyataan mengenai ketepatan atau kesempurnaan Prospektus Induk ini dan secara jelas menolak sebarang liabiliti dengan apa cara sekalipun yang terbit daripada atau bersandarkan kepada seluruh atau mana-mana bahagian kandungannya. PARA PELABUR HARUS BERGANTUNG PADA PENILAIAN MEREKA SENDIRI UNTUK MENILAI MERIT DAN RISIKO PELABURAN. JIKA PELABUR TIDAK DAPAT MEMBUAT PENILAIAN SENDIRI, MEREKA DINASIHATKAN UNTUK BERUNDING DENGAN PENASIHAT PROFESIONAL. Pernyataan Tambahan Pelabur adalah diingatkan bahawa mereka boleh mendapatkan bantuan di bawah Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 ke atas pelanggaran undang-undang sekuriti termasuk sebarang kenyataan di dalam Prospektus Induk yang palsu, mengelirukan, atau yang daripadanya terdapat ketinggalan yang material; atau bagi apa-apa perbuatan yang mengelirukan atau memperdayakan berhubung dengan Prospektus Induk atau kelakuan mana-mana pihak lain yang berkaitan dengan dana. PB Islamic Equity Fund, PB Islamic Asia Equity Fund, PB Islamic Asia Strategic Sector Fund, PB Islamic SmallCap Fund, PB Islamic Bond Fund, PB Sukuk Fund, PB Aiman Sukuk Fund dan PB Islamic Cash Management Fund telah disahkan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah yang dilantik untuk dana-dana tersebut.

3 KANDUNGAN GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN 3-6 DIREKTORI KORPORAT 7 1. MAKLUMAT MENGENAI DANA Profil Dana Faktor-Faktor Risiko Pelaburan Dibenarkan Batasan Pelaburan Penilaian Untuk Pelaburan yang Dibenarkan Proses Saringan Syariah bagi Dana Proses Pembersihan bagi Dana Patuh Syariah Zakat bagi Dana Patuh Syariah YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN Caj yang Dikenakan ke atas Pembelian dan Penebusan Unit Yuran dan Perbelanjaan Dana Dasar Berhubung Rebat Pembrokeran Saham dan Komisen Ringan MAKLUMAT URUS NIAGA Penentuan Harga Pengiraan Harga Pembelian atau Penebusan Unit Dana Cara Membeli Unit Dana Cara Menebus Unit Dana Cara Tukar Ganti Unit Dana Cara Memindahkan Unit Dana Baki Akaun Minimum Hak Bertenang Agihan Wang Tidak Di Tuntut Mengikuti Perkembangan Pelaburan Anda Mendapatkan Nasihat PENGURUS Profil Korporat Public Mutual Fungsi, Tugas dan Tanggungjawab Pengurus Jawatankuasa Pelaburan Profil Kakitangan Pelaburan Utama Urus Niaga Pihak Berkaitan/Percanggahan Kepentingan Dokumen yang Tersedia untuk Pemeriksaan Dasar dan Prosedur Berkenaan Aktiviti Pengubahan Wang Haram PEMEGANG AMANAH Pemegang Amanah Dana Peranan, Tugas dan Tanggungjawab Pemegang Amanah Profil Korporat AmanahRaya Trustees Berhad Profil Korporat Maybank Trustees Berhad Profil Korporat CIMB Commerce Trustee Berhad 106 1

4 KANDUNGAN (SAMB') 6. PENASIHAT SYARIAH Maklumat Umum Mengenai ZICO Shariah Peranan dan Tanggungjawab Penasihat Syariah Profil Pegawai Lantikan yang Bertanggungjawab ke atas Perkara-perkara Syariah berkaitan Dana SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN Hak dan Liabiliti Pemegang Unit Yuran dan Caj Maksimum yang Dibenarkan oleh Surat Ikatan Perbelanjaan yang Dibenarkan Untuk Dibayar oleh Dana Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pengurus Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pemegang Amanah Penamatan Dana Mesyuarat Pemegang Unit 112 PERCUKAIAN KE ATAS DANA-DANA DAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT DIREKTORI PEJABAT CAWANGAN DAN PUSAT PERKHIDMATAN PELANGGAN PUBLIC MUTUAL 118 CAWANGAN PENGEDARAN DANA 121 2

5 Glosari Istilah/Singkatan ART saham mewah Bursa Securities Hari Urus Niaga AmanahRaya Trustees Berhad ( T) Saham yang berkualiti tinggi yang mempunyai trek rekod perolehan dan dividen yang stabil selama sekurang-kurangnya selama 10 tahun. Bursa Malaysia Securities Berhad Setiap hari di mana Bursa Securities dibuka untuk urus niaga. Nota: Pengurus boleh mengisytiharkan Hari Urus Niaga tertentu sebagai bukan Hari Urus Niaga, walaupun Bursa Securities dibuka untuk perniagaan, jika satu atau lebih pasaran asing di mana dana melabur tidak dibuka untuk perniagaan. Ini adalah untuk memastikan bahawa anda akan diberi penilaian saksama bagi dana pada setiap masa, sama ada semasa membeli atau menebus unit dana. CCTB CMSA 2007 CMSRL hak bertenang CIMB Commerce Trustee Berhad ( A) Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 seperti mana digubal pada asalnya dan dipinda dari masa ke masa. Lesen Wakil Perkhidmatan Pasaran Modal Hak pemegang unit yang melabur dengan Public Mutual buat pertama kali, untuk menukar fikiran dan membatalkan pelaburan dalam tempoh 6 Hari Urus Niaga dari tarikh Public Mutual menerima borang permohonan pelaburan dan bayaran, dan akan menerima bayaran balik sepenuhnya bagi pelaburan tersebut dalam tempoh 10 hari daripada penerimaan notis hak bertenang oleh Public Mutual. Bagi pemegang unit KWSP, tempoh bertenang akan bermula dari tarikh penerimaan borang permohonan oleh Public Mutual. Hak bertenang ini, walau bagaimanapun, tidak diberikan kepada perbadanan atau institusi, kakitangan Public Mutual dan mereka yang berdaftar untuk berurusan dalam dana amanah saham. deposit Jumlah wang yang ditempatkan dengan institusi kewangan berlesen menurut Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 dan Akta Perkhidmatan Kewangan Islam Pasaran Layak Pasaran yang (a) dikawal selia oleh pihak berkuasa kawal selia; (b) beroperasi secara tetap; (c) terbuka kepada orang awam; dan (d) mempunyai kecairan yang mencukupi untuk tujuan dana yang berkenaan. KWSP KWSP-SPA Resolusi Luar Biasa FDR FIMM harga hadapan Kumpulan Wang Simpanan Pekerja Kumpulan Wang Simpanan Pekerja Skim Pelaburan Ahli Resolusi yang diluluskan pada mesyuarat pemegang unit yang bersidang dan diadakan sewajarnya menurut peruntukan Surat Ikatan dan dijalankan oleh majoriti yang terdiri daripada tidak kurang daripada tiga perempat pemegang unit yang mengundi dengan cara mengangkat tangan atau sekiranya pembuangan undi diminta, dan dilangsungkan dengan majoriti yang terdiri daripada tidak kurang daripada tiga perempat daripada jumlah undian pada pembuangan undi tersebut. Untuk tujuan penamatan atau pembubaran dana, resolusi luar biasa diluluskan oleh majoriti dalam bilangan yang mewakili sekurang-kurangnya tiga perempat daripada nilai unit yang dipegang oleh pemegang unit pada mesyuarat yang bersidang dan diadakan sewajarnya menurut peruntukan Surat Ikatan. kadar deposit tetap Persekutuan Pengurus Pelaburan Malaysia Pembelian atau penebusan unit berdasarkan NAB seunit dana yang ditentukan atau 3

6 Glosari Istilah/Singkatan (samb') dikira seterusnya selepas permohonan untuk pembelian atau permintaan penebusan daripada pemegang unit diterima oleh Pengurus dengan borang yang sesuai. KDNK GIA saham pertumbuhan GST sampingan saham indeks IIMM IPO deposit Islam akaun pelaburan Islam IUTA Merujuk kepada Keluaran Dalam Negara Kasar yang merupakan nilai kewangan semua barangan siap dan perkhidmatan yang dihasilkan di dalam sesebuah negara dalam tempoh masa tertentu. Akaun Pelaburan Am Saham syarikat yang mempunyai potensi peningkatan harga di mana potensi pertumbuhan perolehan syarikat diunjurkan melebihi pertumbuhan KDNK negara di mana saham tersebut disenaraikan. Cukai Barangan dan Perkhidmatan Istilah sampingan berhubung dengan dasar agihan dana bermaksud bahawa tumpuan utama dana adalah untuk mencapai pertumbuhan modal. Saham komponen indeks bagi indeks pasaran penanda aras terpilih. Pasaran Wang Antara Bank Islam Tawaran Awam Permulaan Jumlah wang yang ditempatkan dengan institusi kewangan berlesen menurut prinsip Syariah dan Akta Perkhidmatan Kewangan Islam Penempatan wang tunai dengan institusi kewangan berlesen bagi tujuan pelaburan, termasuk untuk peruntukan kewangan, menurut prinsip Syariah iaitu akaun pelaburan mudharabah, musyarakah dan wakalah. Ejen Amanah Saham Institusi IUTA adalah institusi, perbadanan atau organisasi yang berdaftar dengan FIMM untuk memasarkan dan mengedarkan dana amanah saham. IOSCO JIBOR KLIBOR jangka panjang International Organization of Securities Commissions. Kadar Tawaran Antara Bank Jakarta Kadar Tawaran Antara Bank Kuala Lumpur Jangka panjang merujuk kepada tempoh lebih daripada 5 tahun. Prospektus Induk Prospektus Induk 1 Dana-dana Siri PB bertarikh 30 April jangka sederhana hingga panjang MTB NAB Jangka sederhana hingga panjang merujuk kepada tempoh 3 tahun atau lebih. Maybank Trustees Berhad (5004-P) Nilai Aset Bersih ( NAB ) dana ditentukan dengan menolak nilai semua liabiliti dana (termasuk semua jumlah belum dibayar oleh dana, perbelanjaan terakru dan cukai, dan mana-mana peruntukan yang sesuai bagi hal luar jangka) daripada nilai aset dana, pada titik penilaian. Untuk tujuan pengiraan yuran pengurusan tahunan dan yuran pemegang amanah tahunan, NAB dana harus merangkumi yuran pengurusan dan yuran pemegang amanah bagi hari berkaitan. NAB seunit NAB seunit ialah NAB dana dibahagi dengan bilangan unit dalam edaran pada titik penilaian. Ia menjadi asas untuk mengira harga unit dana. OTC Pasaran Atas Kaunter 4

7 Glosari Istilah/Singkatan (samb') Dana-dana Siri PB Dana-dana di bawah siri ini termasuk PB Growth Fund, PB Asia Equity Fund, PB ASEAN Dividend Fund, PB Euro Pacific Equity Fund, PB China Pacific Equity Fund, PB China ASEAN Equity Fund, PB China Australia Equity Fund, PB Singapore Advantage-30 Equity Fund, PB Asia Pacific Enterprises Fund, PB Asia Emerging Growth Fund, PB Growth Sequel Fund, PB Global Equity Fund, PB Dividend Builder Equity Fund, PB SmallCap Growth Fund, PB ASEAN Dividend Sequel Fund, PB Islamic Equity Fund, PB Islamic Asia Equity Fund, PB Islamic Asia Strategic Sector Fund, PB Islamic SmallCap Fund, PB Dynamic Allocation Fund, PB Mixed Asset Conservative Fund, PB Mixed Asset Growth Fund, PB Balanced Fund, PB Asia Real Estate Income Fund, PB Australia Dynamic Balanced Fund, PB Indonesia Balanced Fund, PB Balanced Sequel Fund, PB Fixed Income Fund, PB Infrastructure Bond Fund, PB Bond Fund, PB Islamic Bond Fund, PB Sukuk Fund, PB Aiman Sukuk Fund, PB Cash Management Fund dan PB Islamic Cash Management Fund. Sila rujuk laman web kami di bagi senarai terkini dana di bawah siri ini. PMO Public Mutual Online ( PMO ) ialah kemudahan dalam talian yang membolehkan anda melaksanakan urus niaga dana (seperti pembelian, penebusan dan tukar ganti unit) dan menyediakan capaian pantas dan mudah kepada maklumat tentang pelaburan anda. Pelabur boleh memohon PMO dengan menyerahkan Borang Permohonan Perkhidmatan PMO secara peribadi di mana-mana cawangan Public Mutual atau Public Bank. Sebagai alternatif, anda juga boleh mendaftar bagi PMO melalui kios Pusat Khidmat Pelanggan kami atau melalui Mesin Teler Automatik (ATM) Public Bank sekiranya anda ialah pengguna ATM Public Bank atau melalui sekiranya anda adalah pelanggan PBe. Public Bank Public Mutual atau Pengurus RM SAC BNM SC Garis Panduan SC Syariah Keperluan Syariah saham yang menawarkan hasil dividen yang menarik sukuk Public Bank Berhad (6463-H) Public Mutual Berhad (23419-A) Ringgit Malaysia Majlis Penasihat Syariah Bank Negara Malaysia Suruhanjaya Sekuriti Malaysia Garis Panduan Dana Amanah Saham yang dikeluarkan oleh SC dan sebagaimana yang dipinda atau diganti dari semasa ke semasa. Undang-undang Islam yang berasal dari Al-Quran (kitab suci Islam), serta amalan dan penerangannya yang disampaikan oleh Nabi Muhammad (s.a.w) dan ijtihad ulama (usaha perseorangan oleh para ulama Syariah yang layak untuk menentukan fatwa hukum Islam mengenai perkara-perkara yang tidak jelas). Frasa atau ungkapan yang pada umumnya bermakna memastikan mana-mana tindakan seseorang mestilah tidak melibatkan sebarang unsur yang dilarang oleh Syariah dan dalam melaksanakan tindakan tersebut semua unsur penting yang membentuk tindakan itu mestilah wujud dan setiap unsur penting itu mestilah mematuhi semua syarat yang perlu yang ditetapkan oleh Syariah bagi unsur tersebut. Saham yang menawarkan ganjaran secara konsisten kepada pemegang saham melalui pembayaran dividen. Sukuk merupakan instrumen pembiayaan untuk tujuan usaha penjanaan dana di mana urus niaga sokongan boleh distrukturkan berdasarkan pelbagai prinsip/ kontrak Syariah. 5

8 Glosari Istilah/Singkatan (samb') Surat Ikatan dana-dana / dana UDE titik penilaian ZICO Syariah atau Penasihat Syariah Surat Ikatan bermakna surat ikatan induk bertarikh 9 Ogos 2002 dan semua surat ikatan tambahan yang dimeterai di antara pemegang amanah dan Pengurus bagi pihak pemegang berdaftar dana. Kesemua 35 dana berikut yang terkandung dalam Prospektus Induk ini secara kolektif dikenali sebagai dana-dana dan secara individu dikenali sebagai dana PB Growth Fund PB Asia Equity Fund PB ASEAN Dividend Fund PB Euro Pacific Equity Fund PB China Pacific Equity Fund PB China ASEAN Equity Fund PB China Australia Equity Fund PB Singapore Advantage-30 Equity Fund PB Asia Pacific Enterprises Fund PB Asia Emerging Growth Fund PB Growth Sequel Fund PB Global Equity Fund PB Dividend Builder Equity Fund PB SmallCap Growth Fund PB ASEAN Dividend Sequel Fund PB Islamic Equity Fund PB Islamic Asia Equity Fund PB Islamic Asia Strategic Sector Fund PB Islamic SmallCap Fund PB Dynamic Allocation Fund PB Mixed Asset Conservative Fund PB Mixed Asset Growth Fund PB Balanced Fund PB Asia Real Estate Income Fund PB Australia Dynamic Balanced Fund PB Indonesia Balanced Fund PB Balanced Sequel Fund PB Fixed Income Fund PB Infrastructure Bond Fund PB Bond Fund PB Islamic Bond Fund PB Sukuk Fund PB Aiman Sukuk Fund PB Cash Management Fund PB Islamic Cash Management Fund PBGF PBAEF PBADF PBEPEF PBCPEF PBCAEF PBCAUEF PBSGA30EF PBAPENTF PBAEGF PBGSQF PBGEF PBDBEF PBSCGF PBADSQF PBIEF PBIAEF PBIASSF PBISCF PBDYNAF PBMAC PBMAGRF PBBF PBAREIF PBADBF PBINDOBF PBBSQF PBFI PBINFBF PBBOND PBIBF PBSKF PBASF PBCMF PBICMF Unit dalam edaran ( UDE ) merujuk kepada jumlah bilangan unit yang diterbitkan pada sesuatu masa. Titik penilaian merujuk kepada sesuatu masa pada Hari Urus Niaga sebagaimana ditentukan oleh Pengurus di mana NAB dana dikira. Dalam keadaan biasa, hanya satu penilaian dilaksanakan pada setiap Hari Urus Niaga. Bagi dana-dana tanpa pelaburan asing, penilaian dana-dana dilakukan pada setiap Hari Urus Niaga pada penutupan Bursa Securities. Bagi dana-dana yang mempunyai pelaburan asing, penilaian dana-dana akan dilakukan selepas perniagaan Bursa Securities ditutup bagi hari berkaitan. Oleh sebab pasaran asing tertentu di mana dana-dana mungkin melabur belum lagi ditutup berikutan perbezaan zon masa negara tersebut, titik penilaian boleh dilanjutkan sehingga 9.00 pagi (atau manamana waktu lain yang dibenarkan oleh pihak berkuasa berkaitan dari masa ke masa) pada hari berikutnya di mana Pengurus dibuka untuk perniagaan. ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. ( D) 6

9 DIREKTORI KORPORAT PENGURUS Public Mutual Berhad (23419-A) Alamat berdaftar dan perniagaan: Block B, Sri Damansara Business Park Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara Kuala Lumpur Tel: Faks: Talian Penting: e-mel: Laman Web: PEMEGANG AMANAH AmanahRaya Trustees Berhad ( T) Alamat berdaftar: Tingkat 11, Wisma AmanahRaya No. 2, Jalan Ampang Kuala Lumpur Alamat perniagaan: Tingkat 2, Wisma AmanahRaya II No. 21, Jalan Melaka Kuala Lumpur Tel: Faks: Laman Web: Maybank Trustees Berhad (5004-P) Alamat berdaftar dan perniagaan: Tingkat 8, Menara Maybank 100, Jalan Tun Perak Kuala Lumpur Tel: / Faks: e-mel: CIMB Commerce Trustee Berhad ( A) Alamat berdaftar: Tingkat 13, Menara CIMB Jalan Stesen Sentral 2 Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur Tel: Laman Web: Alamat Perniagaan: Tingkat 21, Menara CIMB Jalan Stesen Sentral 2 Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur Tel: PENASIHAT SYARIAH ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. ( D) Tingkat 7-6, Menara Milenium Jalan Damanlela Pusat Bandar Damansara Kuala Lumpur Tel: Faks: Laman Web: 7

10 1 MAKLUMAT MENGENAI DANA 1.1 PROFIL DANA Seksyen ini membentangkan ciri-ciri penting bagi dana-dana berikut: Nama Dana 8 Tarikh Pelancaran Halaman Dana Ekuiti PB Growth Fund PB Asia Equity Fund PB ASEAN Dividend Fund PB Euro Pacific Equity Fund PB China Pacific Equity Fund PB China ASEAN Equity Fund PB China Australia Equity Fund PB Singapore Advantage-30 Equity Fund PB Asia Pacific Enterprises Fund PB Asia Emerging Growth Fund PB Growth Sequel Fund PB Global Equity Fund PB Dividend Builder Equity Fund PB SmallCap Growth Fund PB ASEAN Dividend Sequel Fund PB Islamic Equity Fund PB Islamic Asia Equity Fund PB Islamic Asia Strategic Sector Fund PB Islamic SmallCap Fund Dana Aset Campuran PB Dynamic Allocation Fund PB Mixed Asset Conservative Fund PB Mixed Asset Growth Fund Dana Seimbang PB Balanced Fund* PB Asia Real Estate Income Fund* PB Australia Dynamic Balanced Fund PB Indonesia Balanced Fund PB Balanced Sequel Fund* Dana Bon PB Fixed Income Fund PB Infrastructure Bond Fund PB Bond Fund PB Islamic Bond Fund PB Sukuk Fund PB Aiman Sukuk Fund

11 Nama Dana Tarikh Pelancaran Halaman Dana Pasaran Wang PB Cash Management Fund PB Islamic Cash Management Fund Nota: * Perlindungan insurans percuma disediakan bagi pemegang unit dana-dana ini, tertakluk kepada terma dan syarat. Sila rujuk risalah mengenai insurans percuma untuk maklumat lanjut. Sila layari laman web kami di untuk senarai dana KWSP-SPA. 9

12 PB GROWTH FUND (PBGF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti 30 Jun Sampingan Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan dalam portfolio saham pertumbuhan yang terpelbagai. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan ketara terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti, yang termasuk: Saham indeks, saham mewah dan saham pertumbuhan. Saham syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran. Skim pelaburan kolektif. Sekuriti pendapatan tetap. Aset cair yang termasuk instrumen pasaran wang dan deposit. Peruntukan Aset Ekuiti 70% hingga 98% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sekuriti pendapatan tetap dan aset cair. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak memberangsangkan, pendedahan ekuiti boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi bertahan sementara. Aset asing Sehingga 30% daripada NAB dana Lokasi Aset Malaysia Sehingga 30% daripada NAB boleh dilaburkan di pasaran asing yang termasuk:- Pendekatan Pelaburan China Singapura Hong Kong Thailand Korea Selatan Indonesia Taiwan Amerika Syarikat Ekuiti Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa kawal selia merupakan ahli biasa atau ahli bersekutu IOSCO. Pendekatan bawah ke atas digunakan dalam proses pemilihan saham yang bergantung pada penyelidikan asas di mana keteguhan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi lampau syarikat dinilai. Sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang Peruntukan aset di antara sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang akan bergantung pada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangannya amat bergantung pada peluang pasaran. 10

13 Penanda Aras Prestasi yang Dipilih bagi PBGF Penanda aras dana ialah IKKL FTSE Bursa Malaysia (IKKL FBM). Sumber maklumat mengenai penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web Public Mutual di PBGF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh Bursa Malaysia Berhad ( BURSA MALAYSIA ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan IKKL FTSE BURSA MALAYSIA ( Indeks ) dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada dalam kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. BURSA MALAYSIA adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. 11

14 PB ASIA EQUITY FUND (PBAEF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti 30 Jun Sampingan Untuk mendapatkan peningkatan modal jangka panjang dengan melabur dalam saham mewah dan saham pertumbuhan di pasaran domestik dan serantau. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan ketara terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti, yang termasuk: Saham indeks, saham mewah dan saham pertumbuhan. Saham syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Ekuiti tidak tersenarai. Waran. Skim pelaburan kolektif. Sekuriti pendapatan tetap. Aset cair yang termasuk instrumen pasaran wang dan deposit. Peruntukan Aset Ekuiti Minimum 80% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sekuriti pendapatan tetap dan aset cair. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak memberangsangkan, pendedahan ekuiti boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi bertahan sementara. Aset asing Sehingga 98% daripada NAB dana Lokasi Aset Korea Selatan Hong Kong China Taiwan Jepun Malaysia Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa kawal selia merupakan ahli biasa atau ahli bersekutu IOSCO. Pendekatan Pelaburan Ekuiti Sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang Pendekatan bawah ke atas digunakan dalam proses pemilihan saham yang bergantung pada penyelidikan asas di mana keteguhan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi lampau syarikat dinilai. Peruntukan aset di antara sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang akan bergantung pada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangannya amat bergantung pada peluang pasaran. 12

15 Penanda Aras Prestasi yang Dipilih bagi PBAEF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit terdiri daripada: Peratusan Indeks 40% Indeks MSCI Golden Dragon 20% IKKL FTSE Bursa Malaysia (IKKL FBM) 20% Indeks TOPIX Core 30 20% Indeks MSCI Korea Large Cap Indeks penanda aras komposit ini merupakan penanda aras prestasi yang sesuai bagi PBAEF kerana dana melabur, terutamanya dalam portfolio saham terpelbagai yang tersenarai di pasaran domestik, Jepun, Korea Selatan, China, Hong Kong dan Taiwan. Nisbah yang dinyatakan dalam indeks penanda aras komposit mewakili pasaran di mana dana dibenarkan untuk melabur dalam jangka sederhana hingga panjang. Maklumat mengenai penanda aras boleh diperoleh daripada sumber berikut: Indeks Indeks MSCI Golden Dragon; Indeks TOPIX Core; dan Indeks MSCI Korea Large Cap IKKL FBM Sumber Bloomberg L.P. FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web Public Mutual di Sumber: MSCI. MSCI mahupun mana-mana pihak lain yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data MSCI tidak membuat apa-apa jaminan atau pernyataan yang tersurat atau tersirat berkenaan dengan data tersebut (atau keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaannya), dan semua pihak tersebut dengan ini secara nyata menolak semua jaminan keaslian, ketepatan, kesempurnaan, kebolehdagangan atau kesesuaian bagi tujuan tertentu berkenaan dengan mana-mana data tersebut. Tanpa mengehadkan mana-mana yang di atas, MSCI, mana-mana syarikat gabungannya atau manamana pihak ketiga yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data sama sekali tidak akan mempunyai apa-apa tanggungan secara langsung, tidak langsung, khas, punitif, berbangkit atau mana-mana kerugian lain (termasuk kehilangan keuntungan) walaupun diberitahu tentang kemungkinan kerugian tersebut. Pengedaran atau penyebaran lanjut data MSCI tidak dibenarkan tanpa kebenaran bertulis nyata daripada MSCI. PBAEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh Bursa Malaysia Berhad ( BURSA MALAYSIA ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan IKKL FTSE BURSA MALAYSIA ( Indeks ) dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada dalam kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. BURSA MALAYSIA adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. 13

16 PB ASEAN DIVIDEND FUND (PBADF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti 31 Mei Tahunan Untuk menyediakan pendapatan* dengan melabur dalam portfolio saham di pasaran domestik dan serantau yang menawarkan atau berpotensi menawarkan kadar hasil dividen yang menarik. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan ketara terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. * Agihan (jika ada) akan dilaburkan semula melainkan pemegang unit memilih supaya agihan dibayar. Sila rujuk halaman 98 bagi maklumat lanjut mengenai dasar agihan. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti, yang termasuk: Saham yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Saham pertumbuhan atau pemulihan yang mempunyai potensi untuk akhirnya menerima pakai dasar pembayaran dividen. Saham syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Ekuiti tidak tersenarai. Waran. Skim pelaburan kolektif. Sekuriti pendapatan tetap. Aset cair yang termasuk instrumen pasaran wang dan deposit. Peruntukan Aset Ekuiti 75% hingga 98% daripada NAB dana Baki dana boleh dilaburkan dalam sekuriti pendapatan tetap dan aset cair. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak memberangsangkan, pendedahan ekuiti boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi bertahan sementara. Aset asing Sehingga 98% daripada NAB dana Lokasi Aset Indonesia Singapura Filipina Thailand Malaysia Vietnam Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa kawal selia merupakan ahli biasa atau ahli bersekutu IOSCO. Pendekatan Pelaburan Ekuiti Sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang Pendekatan bawah ke atas digunakan dalam proses pemilihan saham yang bergantung pada penyelidikan asas di mana keteguhan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi lampau syarikat dinilai. Peruntukan aset di antara sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang akan bergantung pada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangannya amat bergantung pada peluang pasaran. 14

17 Penanda Aras Prestasi yang Dipilih bagi PBADF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit terdiri daripada: Peratusan Indeks 90% Indeks FTSE/ASEAN 40 10% KLIBOR 3 Bulan Indeks penanda aras komposit ini merupakan penanda aras prestasi yang sesuai bagi PBADF kerana dana ialah dana ekuiti yang mempunyai wajaran ekuiti sebanyak 90% daripada NABnya dalam jangka sederhana hingga panjang. Maklumat mengenai penanda aras boleh diperoleh daripada sumber berikut: Indeks Indeks FTSE/ASEAN 40 KLIBOR 3 Bulan Sumber FTSE International Limited. Bahagian Bisnes dalam akhbar harian. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web Public Mutual di PBADF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS FTSE/ ASEAN 40 ( Indeks ) dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE bersama dengan Bursa Saham Indonesia, Bursa Malaysia Berhad, The Philipine Stock Exchange, Inc, Singapore Exchange Securities Trading Limited dan Bursa Saham Thailand ("Bursa"). Walau bagaimanapun, FTSE mahupun LSEG mahupun Bursa tidak akan bertanggungjawab (sama ada dalam kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun LSEG mahupun Bursa tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE International Limited di bawah lesen. 15

18 PB EURO PACIFIC EQUITY FUND (PBEPEF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti 30 Jun Sampingan Untuk mendapatkan peningkatan modal dalam jangka panjang dengan melabur dalam ekuiti dan skim pelaburan kolektif di pasaran domestik dan asing. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan ketara terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti, yang termasuk: Saham indeks, saham mewah dan saham pertumbuhan. Saham syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran. Skim pelaburan kolektif. Sekuriti pendapatan tetap. Aset cair yang termasuk instrumen pasaran wang dan deposit. Peruntukan Aset Ekuiti 75% hingga 98% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sekuriti pendapatan tetap dan aset cair. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak memberangsangkan, pendedahan ekuiti boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi bertahan sementara. Aset asing Sehingga 98% daripada NAB dana Lokasi Aset Eropah Hong Kong Jepun Malaysia Korea Singapura Taiwan Thailand China Indonesia Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa kawal selia merupakan ahli biasa atau ahli bersekutu IOSCO. Pendekatan Pelaburan Ekuiti Sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang Pendekatan bawah ke atas digunakan dalam proses pemilihan saham yang bergantung pada penyelidikan asas di mana keteguhan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi lampau syarikat dinilai. Peruntukan aset di antara sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang akan bergantung pada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangannya amat bergantung pada peluang pasaran. 16

19 Penanda Aras Prestasi yang Dipilih bagi PBEPEF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit terdiri daripada: Peratusan Indeks 50% Indeks MSCI AC Far-East Kecuali Jepun 40% Indeks STOXX Europe 50 10% Indeks Tokyo Stock Price (TOPIX) Indeks penanda aras komposit ini merupakan penanda aras prestasi yang sesuai bagi PBEPEF kerana ia mewakili pasaran di mana dana dibenarkan untuk melabur dalam jangka panjang. Maklumat mengenai penanda aras boleh diperoleh daripada Bloomberg L.P Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web Public Mutual di Sumber: MSCI. MSCI mahupun mana-mana pihak lain yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data MSCI tidak membuat apa-apa jaminan atau pernyataan yang tersurat atau tersirat berkenaan dengan data tersebut (atau keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaannya), dan semua pihak tersebut dengan ini secara nyata menolak semua jaminan keaslian, ketepatan, kesempurnaan, kebolehdagangan atau kesesuaian bagi tujuan tertentu berkenaan dengan mana-mana data tersebut. Tanpa mengehadkan mana-mana yang di atas, MSCI, mana-mana syarikat gabungannya atau manamana pihak ketiga yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data sama sekali tidak akan mempunyai apa-apa tanggungan secara langsung, tidak langsung, khas, punitif, berbangkit atau mana-mana kerugian lain (termasuk kehilangan keuntungan) walaupun diberitahu tentang kemungkinan kerugian tersebut. Pengedaran atau penyebaran lanjut data MSCI tidak dibenarkan tanpa kebenaran bertulis nyata daripada MSCI. 17

20 PB CHINA PACIFIC EQUITY FUND (PBCPEF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti 31 Oktober Sampingan Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur terutamanya dalam saham China dan bakinya di pasaran Asia Utara. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan ketara terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti, yang termasuk: Saham indeks, saham mewah dan saham pertumbuhan. Nota penyertaan berkaitan ekuiti bagi saham serantau terpilih yang tersenarai di Bursa Saham Luxembourg. Saham syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Ekuiti tidak tersenarai. Waran. Skim pelaburan kolektif. Sekuriti pendapatan tetap. Aset cair yang termasuk instrumen pasaran wang dan deposit. Peruntukan Aset Ekuiti 75% hingga 98% daripada NAB dana (Minimum sebanyak 50% daripada NAB dana akan dilaburkan dalam syarikat-syarikat yang menjanakan hasil / beroperasi di China) Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sekuriti pendapatan tetap dan aset cair. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak memberangsangkan, pendedahan ekuiti boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi bertahan sementara. Aset asing Sehingga 98% daripada NAB dana Lokasi Aset China Jepun Hong Kong Korea Singapura Taiwan Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa kawal selia merupakan ahli biasa atau ahli bersekutu IOSCO. Pendekatan Pelaburan Ekuiti Pendekatan bawah ke atas digunakan dalam proses pemilihan saham yang bergantung pada penyelidikan asas di mana keteguhan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi lampau syarikat dinilai. Sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang Peruntukan aset di antara sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang akan bergantung pada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangannya amat bergantung pada peluang pasaran. 18

21 Penanda Aras Prestasi yang Dipilih bagi PBCPEF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit terdiri daripada: Peratusan Indeks 80% Indeks MSCI Zhong Hua 10% Indeks MSCI Korea Large Cap 10% Indeks MSCI Taiwan Large Cap Indeks penanda aras komposit ini merupakan penanda aras prestasi yang sesuai bagi PBCPEF kerana saham komponen 3 indeks ini mewakili saham utama daripada China, Hong Kong, Korea dan Taiwan. Maklumat mengenai penanda aras boleh diperoleh daripada Bloomberg L.P. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web Public Mutual di Sumber: MSCI. MSCI mahupun mana-mana pihak lain yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data MSCI tidak membuat apa-apa jaminan atau pernyataan yang tersurat atau tersirat berkenaan dengan data tersebut (atau keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaannya), dan semua pihak tersebut dengan ini secara nyata menolak semua jaminan keaslian, ketepatan, kesempurnaan, kebolehdagangan atau kesesuaian bagi tujuan tertentu berkenaan dengan mana-mana data tersebut. Tanpa mengehadkan mana-mana yang di atas, MSCI, mana-mana syarikat gabungannya atau manamana pihak ketiga yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data sama sekali tidak akan mempunyai apa-apa tanggungan secara langsung, tidak langsung, khas, punitif, berbangkit atau mana-mana kerugian lain (termasuk kehilangan keuntungan) walaupun diberitahu tentang kemungkinan kerugian tersebut. Pengedaran atau penyebaran lanjut data MSCI tidak dibenarkan tanpa kebenaran bertulis nyata daripada MSCI. 19

22 PB CHINA ASEAN EQUITY FUND (PBCAEF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti 30 Jun Sampingan Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur dalam portfolio saham China yang terpelbagai dan bakinya dalam saham yang tersenarai di pasaran ASEAN. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan ketara terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti, yang termasuk: Saham indeks, saham mewah dan saham pertumbuhan. Nota penyertaan berkaitan ekuiti bagi saham serantau terpilih yang tersenarai di Bursa Saham Luxembourg. Saham syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Ekuiti tidak tersenarai. Waran. Skim pelaburan kolektif. Sekuriti pendapatan tetap. Aset cair yang termasuk instrumen pasaran wang dan deposit. Peruntukan Aset Ekuiti 75% hingga 98% daripada NAB dana (Minimum sebanyak 50% daripada NAB dana akan dilaburkan dalam syarikat-syarikat yang menjanakan hasil / beroperasi di China) Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sekuriti pendapatan tetap dan aset cair. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak memberangsangkan, pendedahan ekuiti boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi bertahan sementara. Aset asing Sehingga 98% daripada NAB dana Lokasi Aset China Indonesia Hong Kong Filipina Malaysia Thailand Singapura Vietnam Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa kawal selia merupakan ahli biasa atau ahli bersekutu IOSCO. Pendekatan Pelaburan Ekuiti Pendekatan bawah ke atas digunakan dalam proses pemilihan saham yang bergantung pada penyelidikan asas di mana keteguhan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi lampau syarikat dinilai. Sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang Peruntukan aset di antara sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang akan bergantung pada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangannya amat bergantung pada peluang pasaran. 20

23 Penanda Aras Prestasi yang Dipilih bagi PBCAEF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit terdiri daripada: Peratusan Indeks 50% Indeks MSCI China Free 50% Indeks FTSE/ASEAN 40 Indeks penanda aras komposit merupakan penanda aras prestasi yang sesuai bagi PBCAEF kerana dana melabur minimum sebanyak 50% daripada NABnya dalam portfolio saham China yang terpelbagai dan bakinya dalam saham tersenarai di pasaran ASEAN. Maklumat mengenai penanda aras boleh diperoleh daripada sumber berikut: Indeks Sumber Indeks MSCI China Free Bloomberg L.P. Indeks FTSE/ASEAN 40 FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web Public Mutual di Sumber: MSCI. MSCI mahupun mana-mana pihak lain yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data MSCI tidak membuat apa-apa jaminan atau pernyataan yang tersurat atau tersirat berkenaan dengan data tersebut (atau keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaannya), dan semua pihak tersebut dengan ini secara nyata menolak semua jaminan keaslian, ketepatan, kesempurnaan, kebolehdagangan atau kesesuaian bagi tujuan tertentu berkenaan dengan mana-mana data tersebut. Tanpa mengehadkan mana-mana yang di atas, MSCI, mana-mana syarikat gabungannya atau manamana pihak ketiga yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data sama sekali tidak akan mempunyai apa-apa tanggungan secara langsung, tidak langsung, khas, punitif, berbangkit atau mana-mana kerugian lain (termasuk kehilangan keuntungan) walaupun diberitahu tentang kemungkinan kerugian tersebut. Pengedaran atau penyebaran lanjut data MSCI tidak dibenarkan tanpa kebenaran bertulis nyata daripada MSCI. PBCAEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS FTSE/ ASEAN 40 ( Indeks ) dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE bersama dengan Bursa Saham Indonesia, Bursa Malaysia Berhad, The Philipine Stock Exchange, Inc, Singapore Exchange Securities Trading Limited dan Bursa Saham Thailand ("Bursa"). Walau bagaimanapun, FTSE mahupun LSEG mahupun Bursa tidak akan bertanggungjawab (sama ada dalam kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun LSEG mahupun Bursa tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE International Limited di bawah lesen. 21

24 PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PBCAUEF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti 31 Ogos Sampingan Bertujuan untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur dalam portfolio saham China dan Australia yang terpelbagai. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan ketara terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti, yang termasuk: Saham indeks, saham mewah dan saham pertumbuhan. Saham syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran. Skim pelaburan kolektif. Sekuriti pendapatan tetap. Aset cair yang termasuk instrumen pasaran wang dan deposit. Peruntukan Aset Ekuiti 75% hingga 98% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sekuriti pendapatan tetap dan aset cair. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak memberangsangkan, pendedahan ekuiti boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi bertahan sementara. Aset asing Sehingga 98% daripada NAB dana Lokasi Aset China Australia Hong Kong Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa kawal selia merupakan ahli biasa atau ahli bersekutu IOSCO. Pendekatan Pelaburan Ekuiti Pendekatan bawah ke atas digunakan dalam proses pemilihan saham yang bergantung pada penyelidikan asas di mana keteguhan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi lampau syarikat dinilai. Sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang Peruntukan aset di antara sekuriti pendapatan tetap dan instrumen pasaran wang akan bergantung pada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangannya amat bergantung pada peluang pasaran. 22

25 Penanda Aras Prestasi yang Dipilih bagi PBCAUEF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit terdiri daripada: Peratusan Indeks 50% Indeks MSCI China Free 50% Indeks S&P/ASX 200 Indeks penanda aras komposit merupakan penanda aras prestasi yang sesuai bagi PBCAUEF kerana dana melabur dalam portfolio saham China dan Australia yang terpelbagai. Maklumat mengenai penanda aras boleh diperoleh daripada Bloomberg L.P. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web Public Mutual di Sumber: MSCI. MSCI mahupun mana-mana pihak lain yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data MSCI tidak membuat apa-apa jaminan atau pernyataan yang tersurat atau tersirat berkenaan dengan data tersebut (atau keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaannya), dan semua pihak tersebut dengan ini secara nyata menolak semua jaminan keaslian, ketepatan, kesempurnaan, kebolehdagangan atau kesesuaian bagi tujuan tertentu berkenaan dengan mana-mana data tersebut. Tanpa mengehadkan mana-mana yang di atas, MSCI, mana-mana syarikat gabungannya atau manamana pihak ketiga yang terlibat dalam atau berkaitan dengan penyusunan, pengiraan atau pembuatan data sama sekali tidak akan mempunyai apa-apa tanggungan secara langsung, tidak langsung, khas, punitif, berbangkit atau mana-mana kerugian lain (termasuk kehilangan keuntungan) walaupun diberitahu tentang kemungkinan kerugian tersebut. Pengedaran atau penyebaran lanjut data MSCI tidak dibenarkan tanpa kebenaran bertulis nyata daripada MSCI. 23