PARA PELABUR HARUS BERGANTUNG PADA PENILAIAN MEREKA SENDIRI UNTUK MENILAI MERIT DAN RISIKO PELABURAN.

Transcription

1

2 Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris. Jika terdapat sebarang perbezaan kandungan, Prospektus Induk versi Bahasa Inggeris dianggap muktamad. Pernyataan Tanggungjawab Prospektus Induk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan semua maklumat. Setelah membuat semua pertanyaan yang munasabah, mereka mengesahkan bahawa berdasarkan pengetahuan dan kepercayaan mereka, tidak terdapat kenyataan palsu atau mengelirukan, atau ada fakta lain yang ketinggalan yang akan menjadikan sebarang kenyataan di dalam prospektus ini palsu atau mengelirukan. Pernyataan Penafian Suruhanjaya Sekuriti Malaysia telah meluluskan terbitan, tawaran untuk langganan atau pembelian, atau jemputan terbitan berhubung untuk melanggan atau membeli unit dana amanah saham dan satu salinan Prospektus Induk ini telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kelulusan dan pendaftaran Prospektus Induk ini tidak harus dianggap bahawa Suruhanjaya Sekuriti Malaysia mengesyorkan dana tersebut atau bertanggungjawab untuk ketepatan kenyataan atau pendapat atau laporan yang dibuat di dalam Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak akan bertanggungjawab ke atas sebarang ketakdedahan bagi pihak syarikat pengurusan yang bertanggungjawab untuk dana dan tidak bertanggungjawab ke atas kandungan Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak mengesahkan ketepatan atau kesempurnaan Prospektus Induk ini dan secara jelas menolak sebarang tanggungjawab ke atas sebarang liabiliti dengan apa cara sekalipun yang terbit daripada atau bersandarkan kepada seluruh atau mana-mana bahagian kandungan Prospektus Induk ini. PARA PELABUR HARUS BERGANTUNG PADA PENILAIAN MEREKA SENDIRI UNTUK MENILAI MERIT DAN RISIKO PELABURAN. DALAM MEMPERTIMBANGKAN PELABURAN, PELABUR YANG RAGU-RAGU BERHUBUNG TINDAKAN YANG PERLU DIAMBIL HARUS MENDAPATKAN NASIHAT DARIPADA PENASIHAT PROFESIONAL MEREKA DENGAN SERTA MERTA. Pernyataan Tambahan Pelabur dinasihatkan bahawa hak tuntut terhadap kenyataan palsu atau mengelirukan serta tindakan yang dibuat berhubung dengan Prospektus Induk ini boleh diperoleh terus daripada seksyen 248, 249 dan 357 Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan Public Dana Ittikal, Public Dana Islamic Equity, Public Dana Islamic Opportunities, Public Dana Islamic Dividend, Public Dana Asia Ittikal, Public Dana Islamic Asia Dividend, Public Dana Islamic Sector Select, Public Dana China Ittikal, Public Dana Islamic Select Treasures, Public Dana Islamic Optimal Growth, Public Dana Islamic Select Enterprises, Public Dana Islamic Asia Leaders Equity, Public Dana Islamic Alpha-40 Growth, Public Dana Islamic Balanced, Public Dana Islamic Asia Balanced, Public Dana Islamic Bond, Public Dana Islamic Enhanced Bond, Public Dana Islamic Select Bond, Public Dana Islamic Income, Public Dana Islamic Infrastructure Bond, Public Dana Islamic Strategic Bond dan Public Dana Islamic Money Market telah disahkan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah yang dilantik untuk dana-dana tersebut. Unit-unit tidak akan diterbitkan atau dijual berdasarkan Prospektus Induk ini selepas satu tahun daripada tarikh Prospektus Induk ini.

3 PENDAHULUAN Prospektus Induk ini mengandungi dua puluh dua (22) dana amanah saham seperti berikut: 1. Public Dana Ittikal 2. Public Dana Islamic Equity 3. Public Dana Islamic Opportunities 4. Public Dana Islamic Dividend 5. Public Dana Asia Ittikal 6. Public Dana Islamic Asia Dividend 7. Public Dana Islamic Sector Select 8. Public Dana China Ittikal 9. Public Dana Islamic Select Treasures 10. Public Dana Islamic Optimal Growth 11. Public Dana Islamic Select Enterprises 12. Public Dana Islamic Asia Leaders Equity 13. Public Dana Islamic Alpha-40 Growth 14. Public Dana Islamic Balanced 15. Public Dana Islamic Asia Balanced 16. Public Dana Islamic Bond 17. Public Dana Islamic Enhanced Bond 18. Public Dana Islamic Select Bond 19. Public Dana Islamic Income 20. Public Dana Islamic Infrastructure Bond 21. Public Dana Islamic Strategic Bond 22. Public Dana Islamic Money Market Sila rujuk halaman 10 hingga 28 Bab 1: Ciri-ciri Penting Dana agar lebih memahami objektif dan strategi utama setiap dana, risiko melabur di dalam dana, profil kesesuaian pelabur untuk melabur di dalam dana serta yuran dan caj yang perlu dibayar apabila melabur di dalam dana, dan untuk membantu anda memastikan dana yang paling sesuai dengan pembawaan pelaburan peribadi dan matlamat kewangan jangka panjang anda. Unit dalam dana boleh dibeli daripada perunding amanah saham kami yang didaftarkan dengan Persekutuan Pengurus Pelaburan Malaysia. Pejabat cawangan Public Mutual ditempatkan di ibu negeri dan bandar-bandar utama di Malaysia bagi memberikan perkhidmatan kepada pemegang unit yang perlu membuat pertanyaan atau urus niaga dengan kami. Sila rujuk halaman 179 hingga 182 untuk Direktori Cawangan dan Pejabat Agensi Public Mutual. Yeoh Kim Hong Ketua Pegawai Eksekutif

4 KANDUNGAN GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN 3-6 PENGURUS, PEMEGANG AMANAH DAN PENASIHAT CIRI-CIRI PENTING DANA Ringkasan Data Penting Dana Yuran dan Caj Maklumat Mengenai Urus Niaga Unit Takaful Percuma untuk P ITTIKAL, PIBF dan PIABF Dasar Pengagihan TENTANG DANA AMANAH SAHAM Dana Amanah Saham Manfaat Melabur dalam Amanah Saham Faktor Risiko Prinsip Pemurataan Kos Ringgit MAKLUMAT TERPERINCI TENTANG DANA Kategori Dana Profil Dana Risiko Pelaburan Pelaburan yang Dibenarkan Batasan Pelaburan Penilaian Pelaburan yang Dibenarkan Dasar Penggearan Zakat bagi Dana Proses Pembersihan Dana PRESTASI DANA SOROTAN KEWANGAN BERSEJARAH DANA Petikan Penyata Kewangan Dana Perbelanjaan yang Ditanggung oleh Dana MEMULAKAN PELABURAN DENGAN PUBLIC MUTUAL Melabur dengan Public Mutual Cara Membeli, Menjual atau Tukar Ganti Unit Dana Penyata dan Laporan Mengikuti Perkembangan Harga Harian Unit 135 Khidmat Khas Untuk Pemegang Unit Public Mutual MAKLUMAT URUS NIAGA Penentuan Harga Pengiraan Harga Pengiraan Hasil Bertenang YURAN, CAJ DAN BELANJA Caj yang Dikenakan ke atas Jualan dan Belian Unit Yuran dan Belanja Dana Dasar berhubung Rebat Pembrokeran dan Komisen Ringan 142 1

5 KANDUNGAN (SAMB ) 9. PENGURUS Profil Korporat Public Mutual Organisasi Public Mutual Dana Amanah Saham di bawah Public Mutual Fungsi, Tugas dan Tanggungjawab Pengurus Unit Pematuhan Prestasi Kewangan Public Mutual Lembaga Pengarah Profil Kakitangan Pengurusan Utama Profil Kakitangan Pelaburan Utama Anugerah yang Dimenangi oleh Public Mutual Fungsi Pengurusan Pelaburan Pengurus Urus Niaga Pihak Berkaitan/Percanggahan Kepentingan Dasar dan Prosedur berkenaan Aktiviti Pengubahan Wang Haram Dokumen yang Tersedia untuk Diteliti PEMEGANG AMANAH Kesanggupan Pemegang Amanah untuk Melaksanakan Tugas Tugas dan Tanggungjawab Pemegang Amanah Profil AmanahRaya Trustees Berhad Profil Mayban Trustees Berhad PENASIHAT SYARIAH Peranan Penasihat Syariah Tanggungjawab Penasihat Syariah Maklumat Umum tentang ZI Shariah Profil Pegawai Lantikan yang Bertanggungjawab untuk Persoalan Syariah berkaitan Dana SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN Hak dan Liabiliti Pemegang Unit Pemegang Bersama Yuran dan Caj Maksimum yang Dibenarkan oleh Surat Ikatan Perbelanjaan yang Dibenarkan Belum Dibayar oleh Dana Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pengurus Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pemegang Amanah Penamatan Dana Mesyuarat Pemegang Unit Surat Ikatan 175 PERCUKAIAN KE ATAS DANA DAN PEMEGANG UNIT RANGKAIAN PEJABAT CAWANGAN PUBLIC MUTUAL RANGKAIAN PEJABAT AGENSI PUBLIC MUTUAL 182 2

6 Glosari Istilah/Singkatan ART Bursa Malaysia Bursa Securities Hari Urus niaga AmanahRaya Trustees Berhad ( T) Bursa Malaysia Berhad Bursa Malaysia Securities Berhad Setiap hari di mana Bursa Securities dibuka untuk urus niaga. Nota: Pengurus boleh mengisytiharkan Hari Urus Niaga tertentu sebagai bukan Hari Urus Niaga, walaupun Bursa Securities dibuka untuk perniagaan, jika pasaran asing di mana dana membuat pelaburan ditutup untuk urus niaga. Ini adalah untuk memastikan bahawa pelabur akan mendapat penilaian berpatutuan dana pada setiap masa, sama ada semasa membeli atau menebus unit dana. CMSA 2007 Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 Hak Bertenang Hak pemegang unit ialah apabila seseorang membuat pelaburan dengan Public Mutual buat pertama kali, untuk menukar fikiran dan membatalkan pelaburan dalam tempoh 6 Hari Urus Niaga daripada tarikh penerimaan borang permohonan dan bayaran oleh Public Mutual dan menerima bayaran balik sepenuhnya bagi pelaburan berkenaan dalam 10 hari penerimaan notis hak bertenang oleh Pengurus. Bagi pemegang unit KWSP, tempoh bertenang akan bermula daripada tarikh penerimaan borang permohonan oleh Public Mutual. Hak bertenang ini, walau bagaimanapun, tidak ditawarkan kepada perbadanan atau institusi, kakitangan Public Mutual, dan sesiapa yang berdaftar untuk berniaga dana amanah saham. Pasaran Layak Pasaran yang (a) dikawal oleh lembaga kawal selia; (b) beroperasi dengan tetap; (c) dibuka kepada orang ramai; dan (d) mempunyai kecairan mencukupi untuk tujuan dana yang dibincangkan. KWSP FIMM Harga Hadapan Perbelanjaan Pengurusan NPP Kumpulan Wang Simpanan Pekerja Persekutuan Pengurus Pelaburan Malaysia Harga jualan atau pembelian unit berdasarkan kepada NAB seunit yang seterusnya ditentukan atau dikira selepas permohonan/perintah belian balik daripada pemegang unit diterima oleh Pengurus dalam bentuk yang sempurna. Perbelanjaan pengurusan ialah kos sedia ada pengendalian dana amanah saham; ia merangkumi yuran pengurusan, yuran pemegang amanah dan perbelanjaan yang terlibat untuk khidmat pentadbiran dana. Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) merupakan nisbah jumlah yuran dan perbelanjaan yang dipulihkan dana amanah saham kepada nilai purata dana amanah saham yang dikira secara harian, contohnya (Yuran + Perbelanjaan yang dipulihkan) dana amanah saham Nilai purata dana amanah saham dikira secara harian x 100 Di mana: Yuran = Semua yuran berterusan yang ditolak/boleh ditolak terus daripada dana amanah saham berkaitan tahun/tempoh yang diliputi oleh nisbah perbelanjaan pengurusan, dinyatakan sebagai jumlah tetap yang dikira secara harian. Ini termasuk yuran pengurusan tahunan, yuran pemegang amanah tahunan dan mana-mana yuran yang ditolak/ boleh ditolak terus dari dana amanah saham. 3

7 Glosari Istilah/Singkatan (SAMB ) Perbelanjaan yang dipulihkan = Semua perbelanjaan yang dipulihkan daripada/dicajkan kepada dana amanah saham disebabkan oleh perbelanjaan yang ditanggung oleh operasi dana amanah saham, yang dinyatakan sebagai jumlah tetap. Nilai purata dana = amanah saham NAB dana amanah saham, termasuk nilai pendapatan bersih, tolak perbelanjaan pada asas akruan, berkaitan dengan tahun/tempoh yang meliputi nisbah perbelanjaan pengurusan, dikira secara harian. Nisbah perbelanjaan dapat dibandingkan secara terus dengan dana lain (di bawah kategori dana sama) untuk menentukan dana yang lebih kos efektif, dengan hal-hal lainnya tetap sama atau kekal malar. Nisbah perbelanjaan dana yang lebih rendah dianggap lebih baik, dalam perbandingan universal perbelanjaan dana. MTB NAB NAB seunit Mayban Trustees Berhad (5004-P) Nilai Aset Bersih ( NAB ) dana ditentukan dengan menolak nilai semua liabiliti dana (termasuk semua jumlah yang belum dibayar oleh dana, perbelanjaan akruan dan cukai, dan mana-mana peruntukan bersesuaian untuk perkara di luar jangkaan) daripada nilai aset dana, pada titik penilaian. Untuk tujuan pengiraan yuran pengurusan tahunan dan yuran pemegang amanah tahunan, NAB dana harus merangkumi yuran pengurusan dan yuran pemegang amanah untuk hari yang berkaitan. NAB seunit ialah NAB dana dibahagi dengan bilangan unit dalam edaran pada titik penilaian. Ia menjadi asas yang digunakan untuk mengira harga unit dana. Pendapatan Pelaburan Bersih Pendapatan Pelaburan Bersih ialah pendapatan dana tolak yuran pemegang amanah dan semua perbelanjaan yang dibenarkan berdasarkan Surat Ikatan. Nisbah Pusing Ganti Portfolio (PTR) (Jumlah perolehan dana untuk tahun tersebut + jumlah pelupusan dana untuk tahun)/2 Nilai purata dana untuk tahun tersebut dikira secara harian Nisbah pusing ganti portfolio akan memberi gambaran sama ada dana membeli dan menjual sekuriti dengan kerap atau sama ada ia menggunakan pendekatan jangka lebih panjang dalam pengurusan pelaburan. Nisbah pusing ganti portfolio 1 kali ganda bererti dana itu telah pusing ganti sekali untuk tahun/tempoh tersebut. Public Bank Public Mutual atau Pengurus Dana Siri Public Public Bank Berhad (6463-H) Public Mutual Berhad (23419-A) Dana siri ini meliputi tiga puluh enam dana amanah saham bukan berdasarkan Syariah iaitu, iaitu Public Dana Savings, Public Dana Growth, Public Dana Index, Public Dana Industry, Public Dana Aggressive Growth, Public Dana Regular Savings, Public Dana Balanced, Public Dana Bond, Public Dana SmallCap, Public Dana Equity, Public Dana Institutional Bond, Public Dana Money Market, Public Dana Focus Select, Public Dana Enhanced Bond, Public Dana Dividend Select, Public Dana Far-East Select, Public Dana Select Bond, Public Dana Regional Sector, Public Dana Global Select, Public Dana Far-East Dividend, Public Dana Far-East Balanced, Public Dana Global Balanced, Public Dana China Select, Public Dana Far-East Property & Resorts, Public Dana South-East Asia Select, Public Dana Sector Select, Public Dana Far-East Consumer Themes, Public Dana China Titans, Public Dana Far-East Telco & Infrastructure, Public Dana Select Alpha-30, Public Dana Natural Resources Equity, Public Dana Australia Equity, Public Dana Far-East Alpha-30, Public Dana Optimal Growth, Public Dana Indonesia Select, dan Public Dana Strategic Bond yang mana semuanya ditadbir oleh prospektus induk berasingan bertarikh 30 April 2011 dan akan luput pada 29 April

8 Glosari Istilah/Singkatan (SAMB ) Dana Siri Public Berlandaskan Syariah RM SS Dana siri ini meliputi dua puluh dua (22) dana amanah saham berdasarkan Syariah yang terkandung di dalam Prospektus Induk ini. Ringgit Malaysia Suruhanjaya Sekuriti Malaysia Garis panduan SS Garis Panduan Berhubung Dana Amanah Saham yang dikeluarkan oleh SS pada 3 Mac 2008, dan termasuk sebarang Nota Panduan, Pekeliling, jadual, lampiran dan garis panduan yang terkandung di dalamnya atau dalam pelaksanaannya. Syariah Tuntutan Syariah Sukuk surat ikatan dana-dana/ dana Undang-undang Islam mengandungi keseluruhan peraturan berhubung peradaban manusia daripada sumber-sumber Syariah utama dan sampingan. Sumber utamanya adalah Quran, Sunnah, Ijma dan Qiyas manakala sumber sampingannya adalah sumber yang mantap seperti Maslahah, Istihsan, Istishab, Uruf dan Sadd Zara ie. Ungkapan atau pernyataan yang secara umumnya bermakna memastikan peradaban manusia tidak terlibat dengan sebarang larangan dan dalam melaksanakan peradaban manusia semua elemen-elemen penting mesti tersedia dan setiap elemen penting mesti mematuhi syarat-syarat yang perlu seperti yang dituntut oleh Syariah untuk elemen tersebut. Dokumen atau sijil, yang mencatatkan pemilikan mengikut kadar aset sokongan tanpa dibahagikan. Sak (mufrad sukuk) didagangkan secara bebas pada par, premium atau diskaun. Di Malaysia, istilah sukuk digunakan untuk sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi keperluan Syariah. Namun begitu, istilah ini biasanya digunakan bersama kontrak Syariah yang digunakan dalam struktur, seperti bai bithaman ajil, murabahah dan istisna untuk urus niaga sokongan yang berdasarkan keberhutangan, atau musyarakah dan mudharabah untuk urus niaga sokongan berdasarkan perkongsian. Surat ikatan bermakna Surat Ikatan Induk bertarikh 28 Januari 1999 dan semua surat ikatan tambahan yang dimeterai di antara Pemegang Amanah dan Pengurus bagi pihak pemegang berdaftar dana. Kesemua dua puluh dua (22) dana berikut yang terkandung di dalam prospektus ini, secara kolektif dirujuk sebagai dana-dana dan secara individu dirujuk sebagai dana. Public Dana Ittikal Public Dana Islamic Equity Public Dana Islamic Opportunities Public Dana Islamic Dividend Public Dana Asia Ittikal Public Dana Islamic Asia Dividend Public Dana Islamic Sector Select Public Dana China Ittikal Public Dana Islamic Select Treasures Public Dana Islamic Optimal Growth Public Dana Islamic Select Enterprises Public Dana Islamic Asia Leaders Equity Public Dana Islamic Alpha-40 Growth Public Dana Islamic Balanced Public Dana Islamic Asia Balanced Public Dana Islamic Bond Public Dana Islamic Enhanced Bond Public Dana Islamic Select Bond Public Dana Islamic Income Public Dana Islamic Infrastructure Bond Public Dana Islamic Strategic Bond Public Dana Islamic Money Market P ITTIKAL PIEF PIOF PIDF PAIF PIADF PISSF PCIF PISTF PIOGF PISEF PIALEF PIA40GF PIBF PIABF PI BOND PIEBF PISBF PI INCOME PIINFBF PISTBF PIMMF 5

9 Glosari Istilah/Singkatan (SAMB ) UDE Titik Penilaian Unit dalam edaran ( UDE ) merujuk kepada jumlah unit yang diterbitkan pada sesuatu masa. Titik penilaian merujuk kepada sesuatu masa pada Hari Urus Niaga yang ditentukan oleh Pengurus yang mana Nilai Aset Bersih ( NAB ) dana dikira. Dalam keadaan biasa, hanya satu penilaian dana dilakukan pada setiap Hari Urus Niaga. Untuk dana yang tidak mempunyai pelaburan asing, penilaian NAB dana ditentukan pada setiap Hari Urus Niaga pada masa Bursa Securities ditutup. Untuk dana yang mempunyai pelaburan asing penilaian dana akan dilakukan selepas Bursa Securities ditutup untuk hari tersebut, kerana beberapa pasaran asing yang mana dana membuat pelaburan belum lagi tutup berikutan perbezaan zon masa negara tersebut. Oleh demikian, titik penilaian adalah selepas Bursa Securities ditutup tetapi tidak melebihi jam 9.00 pagi (atau waktu yang dibenarkan oleh pihak berkuasa dari semasa ke semasa) pada keesokan harinya di mana Pengurus dibuka untuk perniagaan. ZI Shariah ZI Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. ( D) 6

10 PENGURUS, PEMEGANG AMANAH DAN PENASIHAT PENGURUS Public Mutual Berhad (23419-A) Alamat berdaftar dan perniagaan: Blok B, Sri Damansara Business Park Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara Kuala Lumpur Tel: Faks: Talian Penting: e-mel: Laman Web: Lembaga Pengarah Tan Sri Dato Sri Dr. Teh Hong Piow (Pengarah Bukan Eksekutif/Pengerusi) Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong (Pengarah Bebas Bukan Eksekutif/Pengerusi Bersama) Tan Sri Dato Sri Tay Ah Lek (Pengarah Bukan Eksekutif) Dato Sri Lee Kong Lam (Pengarah Bukan Eksekutif) Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff (Pengarah Bebas Bukan Eksekutif) Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar (Pengarah Bebas Bukan Eksekutif) Encik Quah Poh Keat (Pengarah Bebas Bukan Eksekutif) Cik Yeoh Kim Hong (Ketua Pegawai Eksekutif/Pengarah Eksekutif) Ahli Jawatankuasa Pelaburan Tan Sri Dato Sri Dr. Teh Hong Piow Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong (Bebas) Tan Sri Dato Sri Tay Ah Lek Dato Sri Lee Kong Lam Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff (Bebas) Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar (Bebas) Encik Quah Poh Keat (Bebas) Cik Yeoh Kim Hong Ahli Jawatankuasa Audit dan Pematuhan Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong Tan Sri Dato Sri Tay Ah Lek Dato Sri Lee Kong Lam Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar Encik Quah Poh Keat Setiausaha Syarikat Cik Tang Pueh Fong (MIA 8078) d/a Public Mutual Berhad Tingkat 2, Blok B, Sri Damansara Business Park Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara Kuala Lumpur Cik Pang Siew Han (MIA 6968) d/a Public Mutual Berhad Tingkat 2, Blok B, Sri Damansara Business Park Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara Kuala Lumpur PEMEGANG AMANAH AmanahRaya Trustees Berhad ( T) Alamat berdaftar: Alamat perniagaan: Tingkat 11, Wisma AmanahRaya Tingkat 2, Wisma TAS No. 2, Jalan Ampang No. 21, Jalan Melaka Kuala Lumpur Kuala Lumpur Tel: Tel: Faks: Laman Web: Laman Web: 7

11 PENGURUS, PEMEGANG AMANAH DAN PENASIHAt (SAMB ) Wakil Pemegang Amanah Citibank, NA, Cawangan Singapura Alamat berdaftar: Alamat Perniagaan: 3 Temasek Avenue 3 Temasek Avenue #12-00 Centennial Tower #16-00 Centennial Tower Singapore Singapore Tel: Tel: Laman Web: Laman Web: Mayban Trustees Berhad (5004-P) Alamat berdaftar dan perniagaan: Tingkat 34, Menara Maybank 100, Jalan Tun Perak Kuala Lumpur Tel: / e-mel: mtb@maybank.com.my Wakil Pemegang Amanah Malayan Banking Berhad (3813-K) Khidmat Penjagaan Alamat berdaftar: Alamat Perniagaan: Tingkat 6, Menara Maybank 100, Jalan Tun Perak Kuala Lumpur Tingkat 14, Menara Maybank 100, Jalan Tun Perak Tel: Kuala Lumpur Citibank, NA, Cawangan Singapura Alamat berdaftar: Alamat Perniagaan: 3 Temasek Avenue 3 Temasek Avenue #12-00 Centennial Tower #16-00 Centennial Tower Singapore Singapore Tel : Tel: Laman Web:// Laman Web: PENASIHAT SYARIAH ZI Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. ( D) Suite 2-4, Aras 2 Tower Block, Menara Milenium Jalan Damanlela Pusat Bandar Damansara Kuala Lumpur Tel: Faks: Laman Web: JURU AUDIT Ernst & Young Level 23A, Menara Milenium Jalan Damanlela Pusat Bandar Damansara Damansara Heights Kuala Lumpur EJEN CUKAI KPMG Tax Services Sdn Bhd Level 10, Menara KPMG 8, First Avenue Bandar Utama Petaling Jaya Selangor, Malaysia 8

12 PENGURUS, PEMEGANG AMANAH DAN PENASIHAT (SAMB ) PENASIHAT UNDANG-UNDANG Soon Gan Dion & Partners Tingkat 1, No. 73 Jalan SS21/1A Petaling Jaya, Damansara Utama Selangor Darul Ehsan JURUBANK UTAMA Public Bank Berhad Menara Public Bank No. 146, Jalan Ampang Kuala Lumpur PERSEKUTUAN PENGURUS PELABURAN MALAYSIA ,Tingkat 7 PNB Damansara No 19, Lorong Dungun Damansara Heights Kuala Lumpur Pemegang Amanah dan Wakilnya, Penasihat Syariah, Juru Audit, Ejen Cukai, Penasihat Undang-Undang dan Jurubank Utama telah memberi kebenaran bertulis mereka dan belum menarik balik kebenaran tersebut bagi kemasukan nama serta kenyataan yang dibuat oleh mereka di dalam Prospektus Induk dalam pengertian cara dan konteks nama serta kenyataan tersebut dibentangkan. 9

13 1 CIRI-CIRI PENTING DANA 1.1 RINGKASAN DATA PENTING DANA Pengurus Public Mutual Berhad (23419-A) Nama Dana Tarikh Kategori Jenis Penasihat Pemegang Saiz Dana UDE Pelancaran Dana Dana Syariah Amanah Yang pada Diluluskan (Bilion (Bilion Unit) Unit) Public Dana Ittikal Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah MTB (Syariah) Modal Public Dana Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Islamic Equity (Syariah) Modal Public Dana Islamic Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Opportunities (Syariah) Modal Public Dana Islamic Ekuiti Pendapatan ZI Shariah ART Dividend (Syariah) Public Dana Asia Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Ittikal (Syariah) Modal Public Dana Islamic Ekuiti Pendapatan ZI Shariah ART Asia Dividend (Syariah) Public Dana Islamic Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Sector Select (Syariah) Modal Public Dana China Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Ittikal (Syariah) Modal Public Dana Islamic Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Select Treasures (Syariah) Modal Public Dana Islamic Ekuiti Pendapatan ZI Shariah ART Optimal Growth (Syariah) dan Pertumbuhan Modal Public Dana Islamic Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Select Enterprises (Syariah) Modal Public Dana Islamic Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Asia Leaders Equity (Syariah) Modal Public Dana Islamic Ekuiti Pertumbuhan ZI Shariah ART Alpha-40 Growth (Syariah) Modal Public Dana Islamic Seimbang Pendapatan ZI Shariah ART Balanced (Syariah) dan Pertumbuhan Modal Public Dana Islamic Seimbang Pendapatan ZI Shariah ART Asia Balanced (Syariah) dan Pertumbuhan Modal Public Dana Islamic Bon Pendapatan ZI Shariah ART Bond (Syariah) Public Dana Islamic Bon Pendapatan ZI Shariah ART Enhanced Bond (Syariah) dan Pertumbuhan Modal Public Dana Islamic Bon Pendapatan ZI Shariah ART Select Bond (Syariah) 10

14 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Tarikh Kategori Jenis Penasihat Pemegang Saiz Dana UDE Pelancaran Dana Dana Syariah Amanah Yang pada Diluluskan (Bilion (Bilion Unit) Unit) Public Dana Islamic Pendapatan Pendapatan ZI Shariah ART Income Tetap (Syariah) Public Dana Islamic Bon Pendapatan ZI Shariah ART Infrastructure Bond (Syariah) Public Dana Islamic Bon Pendapatan ZI Shariah ART Strategic Bond (Syariah) Public Dana Islamic Pasaran Pendapatan ZI Shariah ART Money Market Wang (Syariah) Jumlah Bahagian ini hanya ringkasan maklumat penting dana dan pelabur harus membaca dan memahami keseluruhan prospektus sebelum membuat keputusan pelaburan. Objektif, strategi, risiko utama dana dan profil pelabur setiap dana dijadualkan seperti berikut: Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Ittikal Untuk mencapai pertumbuhan modal yang mantap dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan yang mematuhi Prinsip Syariah. P ITTIKAL bertujuan mencapai objektifnya dengan melabur di dalam portfolio pelbagai ekuiti patuh Syariah yang disenaraikan di pasaran domestik dan asing serta sukuk. Kandungan ekuiti dari segi NAB akan berjulat di antara 70% hingga 98% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Sederhana Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia Public Dana Islamic Equity Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pilihan pelbagai saham pertumbuhan yang mematuhi Prinsip Syariah. PIEF bertujuan mencapai objektifnya dengan melabur di dalam portfolio pelbagai ekuiti patuh Syariah yang disenaraikan di pasaran domestik dan asing serta sukuk. Kandungan ekuiti minimumnya adalah 80% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia 11

15 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Opportunities Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan di dalam syarikat yang mempunyai permodalan pasaran kecil yang mematuhi Prinsip Syariah. PIOF melabur di dalam Risiko pasaran, sekuriti patuh Syariah risiko saham, dengan permodalan risiko kecairan pasaran kecil bagi dan risiko tidak mencapai pertumbuhan mematuhi modal jangka panjang. keperluan Dana juga mungkin Syariah. membuat pelaburan di dalam sukuk bagi menjanakan pulangan tambahan. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam pasaran asing sekiranya pulangan dinilai menggalakkan. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 70% dan 98% berbanding NAB. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Agresif Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia Public Dana Islamic Dividend Untuk menyediakan pendapatan dengan melabur di dalam portfolio saham yang mematuhi keperluan Syariah dan menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. PIDF bertujuan mencapai matlamatnya iaitu menyediakan pendapatan dengan melabur di dalam portfolio pelbagai saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk bagi menjanakan pulangan tambahan. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam pasaran asing sekiranya pulangan dinilai sebagai menggalakkan. Kandungan ekuiti dari segi NAB akan berjulat di antara 75% hingga 98% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Sederhana 90% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia dan 10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam 3 bulan 12

16 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Asia Ittikal Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio pelaburan yang melabur di pasaranpasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. PAIF bertujuan mencapai matlamatnya iaitu pertumbuhan modal dengan melabur di dalam saham indeks, cip biru dan saham pertumbuhan yang disenaraikan di Bursa Securities dan pasaran serantau terpilih yang mematuhi keperluan Syariah. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk bagi menjanakan pulangan tambahan. Kandungan ekuiti dari segi NAB akan berjulat di antara 75% hingga 98% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan, risiko mata wang, risiko negara dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif 30% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia dan 70% Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun Public Dana Islamic Asia Dividend Untuk menyediakan pendapatan dengan melabur di dalam portfolio saham di pasaran domestik dan serantau yang menepati ketetapan Syariah serta menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. PIADF bertujuan mencapai matlamatnya iaitu menyediakan pendapatan dengan melabur di dalam portfolio yang terdiri daripada pelbagai saham patuh Syariah di pasaran tempatan dan serantau yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk bagi menjanakan pulangan tambahan. Kandungan ekuiti dari segi NAB akan berjulat di antara 75% hingga 98% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan, risiko mata wang, risiko negara dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Sederhana 20% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia, 70% Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan 10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam 3 Bulan 13

17 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Sector Select Untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio sekuriti, terutamanya ekuiti, yang mematuhi keperluan Syariah daripada sektorsektor pasaran di pasaran domestik. PISSF bertujuan mencapai matlamat pertumbuhan modal jangka panjang dengan mengenal pasti sektor pasaran di dalam pasaran tempatan yang menawarkan pulangan pelaburan yang paling menggalakkan. Dana akan membuat pelaburan di dalam maksimum 6 sektor yang paling menggalakkan yang ditentukan oleh Pengurus Dana. Bagi memastikan terdapat kepelbagaian yang mencukupi, dana akan mengekalkan pelaburan dalam sekurang-kurangnya 3 sektor pada setiap masa. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia Public Dana China Ittikal Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan patuh Syariah di rantau Tanah Besar China dan bakinya di pasaran domestik. PCIF bertujuan mencapai matlamat pertumbuhan modal dengan melabur di dalam portfolio pelaburan patuh Syariah di rantau Tanah Besar China dan bakinya dalam pasaran tempatan. Minimum 70% daripada NAB dana boleh dilaburkan dalam pasaran tanah besar China iaitu pasaran Hong Kong, China dan Taiwan dan syarikat China yang disenaraikan di pasaran luar negara. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan, risiko mata wang, risiko negara dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif 50% Indeks S&P Syariah BMI Hong Kong dan Saham H China, 30% Indeks S&P Syariah BMI Taiwan dan 20% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia 14

18 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Select Treasures Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan dalam syarikatsyarikat yang mempunyai modal pasaran sehingga RM6 bilion yang mematuhi keperluan Syariah di pasaran domestik. PISTF membuat pelaburan di dalam sekuriti patuh Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM6.0 bilion dalam pasaran tempatan bagi mencapai pertumbuhan modal jangka panjang. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bagi menjanakan pulangan tambahan. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% dan 98% berbanding NAB. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia Public Dana Islamic Optimal Growth Untuk menyediakan pendapatan dan pertumbuhan modal dengan melabur di dalam sahamsaham patuh Syariah yang menawarkan hasil dividen yang menarik dan sahamsaham pertumbuhan di pasaran domestik. PIOGF bertujuan mencapai matlamat pendapatan dan pertumbuhan modal dengan melabur di dalam saham patuh Syariah yang mana menawarkan hasil dividen yang menarik dan saham pertumbuhan di dalam pasaran tempatan. 50% daripada pelaburan ekuiti dana akan dilaburkan dalam portfolio pelbagai saham patuh Syariah yang menawarkan hasil dividen menarik dalam pasaran tempatan. Baki 50% daripada pelaburan ekuiti dana akan dilaburkan dalam portfolio pelbagai saham pertumbuhan yang disenaraikan di Bursa Securities. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Dana juga mungkin melabur di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia 15

19 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Select Enterprises Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan di dalam 50 syarikat terbesar dari segi permodalan pasaran (pada masa belian) yang disenaraikan di Bursa Securities yang mematuhi keperluan Syariah. PISEF bertujuan mencapai objektifnya dengan menumpukan pelaburannya terutamanya di dalam 50 saham patuh Syariah terbesar dari segi permodalan pasaran (pada masa belian) yang disenaraikan di Bursa Securities. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bagi menjanakan pulangan tambahan. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia Public Dana Islamic Asia Leaders Equity Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur terutamanya di dalam saham syarikat dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas di pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. PIALEF bertujuan mencapai matlamatnya iaitu pertumbuhan modal dengan melabur terutamanya di dalam saham syarikat dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas di pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB dana mungkin akan dilaburkan di dalam sukuk dan aset cair berdasarkan Syariah. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kecairan, risiko mata wang dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif 90% indeks disesuaikan berdasarkan juzuk Top 100 mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan 10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 bulan 16

20 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Alpha-40 Growth Untuk mencapai pertumbuhan modal dengan melabur di dalam saham yang mematuhi keperluan Syariah. PIA40GF bertujuan mencapai matlamatnya iaitu pertumbuhan modal dengan melabur di dalam saham yang mematuhi keperluan Syariah. PIA40GF akan melabur sehingga maksimum 40 saham yang mematuhi keperluan Syariah. Dana akan melabur di dalam pasaran domestik. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan sehingga 30% daripada NAB di dalam pasaran asing terpilih sekiranya pulangan dinilai sebagai menggalakkan. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB dana mungkin akan dilaburkan di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam untuk menjanakan pulangan tambahan. Risiko pasaran, risiko saham spesifik,risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Agresif 75% Indeks EMAS FTSE Bursa Malaysia, 15% indeks disesuaikan berdasarkan juzuk Top 100 mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan 10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 bulan Public Dana Islamic Balanced Untuk menyediakan pendapatan yang mantap dan pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio pelaburan yang mematuhi keperluan Syariah. PIBF bertujuan mencapai objektifnya iaitu menghasilkan pendapatan stabil dan berulang sambil berusaha mencapai pertumbuhan modal jangka panjang dengan mematuhi kaedah peruntukan aset seimbang iaitu pelaburan 40% hingga 60% daripada NAB di dalam pelaburan ekuiti patuh Syariah. Sebahagian besar baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk bagi menjanakan pendapatan berulang yang diperlukan. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin melabur di dalam pasaran asing sekiranya pulangan dinilai sebagai menggalakkan. Risiko pasaran, risiko saham, risiko kadar faedah, risiko kredit, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Konservatif hingga sederhana Indeks Public Islamic Balanced (PIBX) iaitu indeks hibrid yang mana nilainya dikira berdasarkan perubahan harian Indeks Syariah EMAS Bursa Malaysia dan kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam 3 bulan pada kadar 60:40. 17

21 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Asia Balanced Untuk menyediakan pendapatan dan pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan di pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. PIABF bertujuan mencapai Risiko pasaran, objektifnya iaitu risiko saham, menghasilkan pendapatan risiko kadar sambil berusaha mencapai faedah, risiko pertumbuhan modal jangka kredit, risiko panjang dengan mematuhi kecairan, risiko kaedah peruntukan aset mata wang, seimbang iaitu pelaburan risiko negara 40% hingga 60% daripada dan risiko tidak NAB di dalam pelaburan mematuhi ekuiti patuh Syariah. Baki keperluan NAB dana akan dilaburkan Syariah. di dalam sukuk bagi menjanakan pendapatan berulang yang diperlukan. Sehingga 60% daripada NAB dana boleh dilaburkan di dalam pasaran serantau terpilih. Konservatif hingga sederhana 60% Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan 40% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam 3 Bulan. Public Dana Islamic Bond Untuk menyediakan pendapatan tahunan kepada pelabur melalui pelaburan dalam Sekuriti Hutang Islam. PI BOND bertujuan mencapai objektifnya dengan melabur di dalam portfolio sukuk seperti sukuk berdaulat dan sukuk korporat sementara bakinya dilaburkan dalam instrumen pasaran wang Islam. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk asing sekiranya pulangan dinilai sebagai menggalakkan. Risiko kadar faedah, risiko kredit dan risiko kecairan Konservatif Kadar Akaun Pelaburan Am 12 bulan bank komersial. Public Dana Islamic Enhanced Bond Untuk menyediakan kombinasi pendapatan tahunan dan pertumbuhan modal yang sederhana, terutamanya melalui portfolio yang terdiri daripada sekuriti hutang Islam dan saham-saham yang mematuhi keperluan Syariah. PIEBF melabur terutamanya di dalam portfolio pelbagai sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. Dana boleh melabur sehingga 20% daripada NAB di dalam ekuiti patuh Syariah bagi meningkatkan pulangan dana. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam pasaran asing sekiranya pulangan dinilai sebagai menggalakkan. Risiko kadar faedah, risiko kredit, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Konservatif hingga sederhana Kadar Akaun Pelaburan Am 12 bulan bank komersial. 18

22 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Select Bond Untuk menyediakan pendapatan tahunan melalui pelaburan di dalam sekuriti hutang Islam yang mempunyai baki tempoh matang selama 7 tahun dan ke bawah dan instrumeninstrumen pasaran wang Islam. PISBF bertujuan mencapai objektifnya dengan melabur di dalam portfolio sukuk yang mempunyai baki tempoh matang selama 7 tahun dan ke bawah yang terdiri daripada sukuk berdaulat, sukuk korporat dan instrumen-instrumen pasaran wang Islam. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk asing sekiranya pulangan dinilai sebagai menggalakkan. Risiko kadar faedah, risiko kredit dan risiko kecairan Konservatif Kadar Akaun Pelaburan Am 12 bulan bank komersial. Public Dana Islamic Income Untuk menyediakan pendapatan tahunan dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. PI INCOME bertujuan mencapai objektifnya dengan melabur di dalam portfolio sukuk gred pelaburan dengan bakinya dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam. Sehingga 60% daripada NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk manakala bakinya dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk tersenarai yang mempunyai ciri-ciri boleh tukar bagi meningkatkan lagi pulangan dana. Risiko kadar faedah, risiko kredit dan risiko kecairan. Konservatif Kadar Akaun Pelaburan Am 12 bulan bank komersial. 19

23 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Infrastructure Bond Untuk menyediakan pendapatan tahunan kepada pelabur melalui pelaburan di dalam sukuk syarikat dalam sektor prasarana PIINFBF bertujuan mencapai objektifnya dengan melabur sehinggan 98% daripada NAB di dalam portfolio sukuk di dalam sektor prasarana dan bakinya dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin melabur sehingga 25% daripada NAB di dalam sukuk asing sekiranya pulangan dinilai sebagai menggalakkan. Risiko kadar faedah, risiko kredit dan risiko kecairan. Konservatif Kadar Akaun Pelaburan Am 12 bulan bank komersial. Public Dana Islamic Strategic Bond Untuk menyediakan pendapatan tahunan kepada pelabur melalui pelaburan di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. PISTBF bertujuan menyediakan pendapatan tahunan kepada pelabur melalui pelaburan di dalam sukuk dan pasaran wang Islam. Dana akan melabur sekurang-kurangnya 75% daripada NAB di dalam sukuk. 50% daripada pelaburan sukuk dana akan dilaburkan di dalam sukuk yang mempunyai tempoh kematangan 5 tahun dan ke bawah. Baki 50% daripada pelaburan sukuk dana akan dilaburkan di dalam sukuk yang mempunyai tempoh kematangan melebihi 5 tahun. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam akaun pelaburan dan instrumen pasaran wang Islam. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin melabur sehingga 25% daripada NAB di dalam sukuk asing. Risiko kadar faedah, risiko kredit, risiko kecairan dan risiko tidak mematuhi keperluan Syariah. Konservatif Kadar Akaun Pelaburan Am 12 bulan bank komersil. 20

24 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) Nama Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan Risiko Utama Profil Pelabur Penanda Aras Public Dana Islamic Money Market Untuk menyediakan kecairan dan pendapatan semasa, sementara mengekalkan kestabilan modal dengan melabur di dalam instrumeninstrumen yang mematuhi keperluan Syariah. PIMMF bertujuan mencapai objektifnya melalui pelaburan di dalam pasaran wang Islam jangka pendek dan sukuk. Ini pada kebiasaannya terdiri daripada deposit berdasarkan Syariah dan sukuk yang matang dalam tempoh 365 hari atau setahun. Namun begitu, dana dibenarkan melabur sehingga 10% daripada NAB di dalam instrumen yang dibenarkan dengan tarikh kematangan melebihi 365 hari tetapi kurang daripada 732 hari Risiko kadar faedah, risiko kredit dan risiko kecairan Konservatif Kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam 1 Bulan Sila rujuk kepada Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana untuk mendapatkan kefahaman yang lebih baik mengenai ciri-ciri dan objektif setiap dana, yang mana dapat membantu anda memutuskan dana mana yang lebih sesuai dengan kecenderungan pelaburan peribadi serta matlamat kewangan jangka panjang anda. Nama-nama Pengurus Dana lantikan dibentangkan di Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana. Untuk mendapatkan profil Pengurus Dana lantikan, sila rujuk halaman 151 hingga 157 Bab 9: Pengurus. Anda juga boleh merujuk kepada halaman 97 Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana bagi mendapatkan maklumat lanjut mengenai zakat. Untuk mendapatkan maklumat terperinci mengenai Pemegang Amanah, sila rujuk kepada Bab 10: Pemegang Amanah. Terdapat risiko apabila membuat pelaburan di dalam dana. Risiko umum melabur dalam dana amanah saham dibentangkan di dalam Bab 2: Tentang Dana Amanah Saham, manakala maklumat tentang risiko dana yang khusus dibentangkan dalam Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana. Dana dikawal oleh surat ikatan induk bertarikh 28 Januari 1999, surat ikatan induk tambahan pertama bertarikh 30 April 1999, surat ikatan induk tambahan kedua bertarikh 28 Oktober 1999, surat ikatan induk tambahan kelima bertarikh 23 Oktober 2000, surat ikatan induk tambahan keenam bertarikh 29 Jun 2001, surat ikatan induk tambahan kelapan bertarikh 30 April 2002, surat ikatan induk tambahan kesembilan bertarikh 22 April 2003, surat ikatan induk tambahan keempat belas bertarikh 9 Jun 2005, surat ikatan induk tambahan kelima belas bertarikh 26 Ogos 2005, surat ikatan induk tambahan ketujuh belas bertarikh 17 Januari 2006, surat ikatan induk tambahan kesembilan belas bertarikh 2 Ogos 2006, surat ikatan induk tambahan kedua puluh satu bertarikh 6 November 2006, surat ikatan induk tambahan kedua puluh tiga bertarikh 12 Februari 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh empat bertarikh 13 April 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh lima bertarikh 28 Mei 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh enam bertarikh 27 Jun 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh lapan bertarikh 11 Julai 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh bertarikh 7 Ogos 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh satu bertarikh 26 September 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh dua bertarikh 6 Disember 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh tiga bertarikh 6 Disember 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh enam bertarikh 17 Mac 2008, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh tujuh bertarikh 11 April 2008, surat ikatan induk tambahan keempat puluh bertarikh 11 Jun 2008, surat ikatan induk tambahan keempat puluh enam bertarikh 12 November 2009, surat ikatan induk tambahan keempat puluh tujuh bertarikh 12 November 2009, surat ikatan induk tambahan keempat puluh lapan bertarikh 8 April 2010 dan surat ikatan induk tambahan kelima puluh empat bertarikh 21 Oktober

25 CIRI-CIRI PENTING DANA (SAMB ) 1.2 YURAN DAN CAJ Ringkasan semua yuran dan caj dana dibentangkan di bawah: Caj yang Dikenakan ke atas Jualan atau Belian Unit Jadual ini menghuraikan caj yang dikenakan secara langsung ke atas anda apabila anda membeli atau menjual unit dana. Caj Dana Ekuiti dan Seimbang %/RM Dana Bon/Pendapatan Tetap dan Pasaran Wang Caj Perkhidmatan Seunit Caj Belian Balik Seunit Pembelian unit melalui perunding amanah saham: Sehingga 5.5% daripada NAB seunit. Pembelian unit melalui Pengurus: Sehingga 5.5% daripada NAB seunit. Pelabur yang melabur di bawah Skim Pelaburan Ahli KWSP akan dikenakan caj perkhidmatan sehingga 3% daripada NAB seunit, seperti yang dikawal oleh KWSP. Pengurus boleh, mengikut budi bicaranya, mengenakan caj perkhidmatan yang lebih rendah berdasarkan kepada saiz pelaburan dan/atau kriteria lain yang akan ditentukan dari semasa ke semasa. Tiada. Pembelian unit melalui perunding amanah saham: Sehingga 0.25% daripada NAB seunit. Pembelian unit melalui Pengurus: Sehingga 0.25% daripada NAB seunit. Pengurus boleh, mengikut budi bicaranya, mengenakan caj perkhidmatan yang lebih rendah berdasarkan kepada saiz pelaburan dan/atau kriteria lain yang akan ditentukan dari semasa ke semasa. Caj Tukar Ganti Caj Pemindahan Pemegang unit mungkin dikenakan caj ke atas urus niaga tukar ganti. Sila rujuk halaman 25 hingga 26 untuk caj yang terlibat. Yuran pentadbiran sebanyak RM25 akan dikenakan untuk setiap urus niaga pemindahan. Caj bank, caj penghantaran dan apa-apa caj lain yang tidak langsung yang mungkin dikenakan oleh sebab penebusan, akan ditanggung oleh pelabur. 22